家族

办公室

简介

家族办公室是为这些家族提供金融服务而由家族保持决策权的公司或银行部门。为了避免单一家族承担太高的经营成本,这些家族会决定为其他家族提供他们的家族办公室服务。这时,单一家族办公室就变成了多家族办公室。

好处

治理和管理结构

透明地应对家族财富,避免冲突。财富的管统一纳入到由家族掌控的单一实体中,使保密性得到保证。

家族及企业财富分离

实现家族企业与家族所持财富或盈余的分离。

家族事务集中管理

专业性服务进行整合,包括慈善事业,税收和财产规划等,以完成家族使命。

利益的一致性

保证财务顾问与家族间的利益充分协调。

全面的风险管理

整合风险与绩效管理及报告等运营环节,帮助顾问和委托人作出更有效的决策。

服务内容

财务规划

投资管理服务 慈善事业管理 Charity Management 生活管理和预算

策略

培训和教育 遗产和财富传承 商业和财务咨询

治理

行政服务 继承规划报告和记录

咨询

风险管理和保险服务 合规和监管 协助税务和法律咨询

为什么选择
多家族办公室

(MULTI FAMILY OFFICES)

大多数家族办公室是商业性质的,他们也出售服务给其他家族。随着时间的推移,单一家族办公室会变成多家族办公室。这种转变通常是单一家族办公室成功运营、促使其他家族积极进入的结果。借助多家族办公室的结构形式,更容易实现规模经济,促成一些家族接受其他家族融入他们的家族办公室结构中。

设立成本

结合单一家族办公室、融资及法律等配套等,形成一个生态圈,甚至帮助家族办公室借助资源分享的效应下,令营运成本大减60%至70%

内外部冲突

为(内部和外部的)资产经理设立适当的基准、监控和薪酬机制,以确保激励措施没有偏离家族办公室的长期目标从而产生不利影响。

规权管理

确保家族办公室投资流程包括:遗产考虑、目标设定、测定风险承受力、建立一个跨越高流动性和低流动性资产的投资组合结构、使用战略和战术投资工具,以确保投资解决方案符合目标并满足现金流需求、以及治理规定。

法律设置及风险管理

经专家仔细斟酌与家族办公室的建立和运营相关的所有法律、税收和监管等方面。从法律角度考虑法律结构是否背离家族的主要目标。采取措施全面实现投资风险管理的专业化,尤其在投资组合经理的严格控制等方面,把家族企业的企业性风险承担与适用於家族私有资产的风险应对方法分开。