家族

辦公室

簡介

家族辦公室是為這些家族提供金融服務而由家族保持決策權的公司或銀行部門。為了避免單一家族承擔太高的經營成本,這些家族會決定為其他家族提供他們的家族辦公室服務。這時,單一家族辦公室就變成了多家族辦公室。

好處

治理和管理結構

透明地應對家族財富,避免衝突。財富的管統一納入到由家族掌控的單一實體中,使保密性得到保證。

利益的一致性

保證財務顧問與家族間的利益充分協調。

家族及企業財富分離

實現家族企業與家族所持財富或盈餘的分離。

全面的風險管理

整合風險與績效管理及報告等運營環節,幫助顧問和委託人作出更有效的決策。

家族事務集中管理

專業性服務進行整合,包括慈善事業,稅收和財產規劃等,以完成家族使命。

服務內容

財務規劃

投資管理服務 慈善事業管理 生活管理和預算

策略

培訓和教育 遺產和財富傳承 商業和財務諮詢

治理

行政服務 繼承規劃 報告和記錄

諮詢

風險管理和保險服務 合規和監管 協助稅務和法律諮詢

為什麼選擇
多家族辦公室

(MULTI FAMILY OFFICES)

大多數家族辦公室是商業性質的,他們也出售服務給其他家族。隨著時間的推移,單一家族辦公室會變成多家族辦公室。這種轉變通常是單一家族辦公室成功運營、促使其他家族積極進入的結果。借助多家族辦公室的結構形式,更容易實現規模經濟,促成一些家族接受其他家族融入他們的家族辦公室結構中。

設立成本

結合單一家族辦公室、融資及法律等配套等,形成一個生態圈,甚至幫助家族辦公室借助資源分享的效應下,令營運成本大減60%至70%。

內外部衝突

為(內部和外部的)資產經理設立適當的基準、監控和薪酬機制,以確保激勵措施沒有偏離家族辦公室的長期目標從而產生不利影響。

規權管理

確保家族辦公室投資流程包括:遺產考慮、目標設定、測定風險承受力、建立一個跨越高流動性和低流動性資產的投資組合結構、使用戰略和戰術投資工具,以確保投資解決方案符合目標並滿足現金流需求、以及治理規定。

法律設置及風險管理

經專家仔細斟酌與家族辦公室的建立和運營相關的所有法律、稅收和監管等方面。從法律角度考慮法律結構是否背離家族的主要目標。採取措施全面實現投資風險管理的專業化,尤其在投資組合經理的嚴格控制等方面,將家族企業的企業性風險承擔與適用於家族私有資產的風險應對方法分開。